OpenAI lanza ChatGPT para servicios financieros

OpenAI presenta ChatGPT for Financial Services, una versión de ChatGPT Work diseñada para bancos y otras instituciones financieras. El servicio combina datos financieros integrados con la capacidad de razonamiento de GPT-6 Astra para crear investigaciones, modelos financieros y materiales para clientes.

El producto nace de una colaboración de diseño con Morgan Stanley y Evercore. Ese trabajo ayudó a OpenAI a identificar dos problemas frecuentes en los equipos de banca de inversión y análisis de acciones: encontrar datos fiables sin perder tiempo y convertir el análisis en documentos, hojas de cálculo y presentaciones utilizables.

Datos financieros listos para usar

ChatGPT for Financial Services incluye datos de proveedores como Daloopa, PitchBook, LSEG News y Crunchbase. El contenido cubre, entre otros elementos:

• Transcripciones de resultados empresariales
• Estados financieros y datos fundamentales
• Información sobre empresas privadas
• Noticias y datos de mercado

OpenAI indexa y aloja estos datos en su propia infraestructura. La empresa afirma que esto permite mejorar la velocidad de respuesta, la recuperación de información y la forma de mostrar las fuentes.

Una función importante son las citas granulares. Los analistas pueden rastrear una cifra o una afirmación hasta el documento de origen y revisar la evidencia mientras preparan su análisis.

Por ejemplo, un banquero que normaliza el estado de pérdidas y ganancias puede revisar qué costes se excluyeron para calcular un EBITDA ajustado, consultar las notas de la conciliación y decidir cómo utilizar ese dato en una valoración. La herramienta no elimina la revisión profesional, pero reduce parte del trabajo manual necesario para llegar a ella.

Análisis y documentos en el mismo espacio

GPT-6 Astra está integrado de forma nativa y está orientado a tres tareas habituales en finanzas:

• Buscar y recuperar información en documentos complejos
• Interpretar cifras, tablas, notas y periodos financieros
• Convertir el análisis en documentos, hojas de cálculo y presentaciones

La herramienta puede comparar datos de distintas fuentes y periodos, interpretar anotaciones en documentos públicos y generar gráficos interactivos. Después, los equipos pueden transformar ese trabajo en modelos de valoración, informes de análisis o presentaciones para clientes.

Los administradores también pueden publicar plantillas de Excel, Word y PowerPoint. Así, cada equipo puede trabajar con el formato, el estilo y las guías de marca de su firma, en lugar de rehacer cada documento desde cero.

Conexiones con los sistemas que ya usan los bancos

Las instituciones que ya tienen suscripciones a otros proveedores no necesariamente tendrán que contratar los datos de nuevo. OpenAI está trabajando con S&P Capital IQ, LSEG, MSCI, Dow Jones Factiva y Moody’s para habilitar sistemas de inicio de sesión compartido y reconocimiento de permisos.

La idea es que un proveedor pueda identificar al usuario mediante su cuenta de ChatGPT y darle acceso automático a los datos que ya tiene autorizados. Además, el servicio incluye más de 50 conectores, entre ellos Datasite, Box, Preqin, FactSet e Intapp.

Estos conectores usan MCP, un estándar que permite conectar modelos de IA con herramientas y fuentes externas. OpenAI asegura que ha optimizado algunos de los conectores más utilizados en finanzas para que los equipos pasen menos tiempo solucionando problemas de configuración y más tiempo revisando resultados.

Controles para información confidencial

En finanzas, la seguridad no es un complemento. Los bancos trabajan con información de clientes y, en algunos casos, con información material no pública, es decir, datos que podrían influir en el mercado y que todavía no se han divulgado.

ChatGPT for Financial Services se apoya en los controles de ChatGPT Enterprise, incluidos:

• Inicio de sesión empresarial con SAML SSO
• Aprovisionamiento de usuarios mediante SCIM
• Permisos basados en roles
• Cifrado de datos en tránsito y en reposo
• Configuración de retención por parte del administrador
• Exportación de registros para auditorías e investigaciones

Los datos empresariales de cada firma no se utilizan para entrenar los modelos por defecto. Además, las compañías pueden controlar qué aplicaciones y acciones de lectura o escritura están disponibles para cada rol, y crear varios espacios de trabajo para mantener separada la información entre equipos.

El servicio está disponible para instituciones financieras que cumplan los requisitos de OpenAI. De momento, el foco inicial está en banca de inversión y análisis de acciones, aunque la empresa prevé ampliar la cobertura a otras áreas del sector.

Para ti, el cambio principal es concreto: tareas que hoy requieren buscar en varias bases de datos, comprobar cifras y adaptar documentos pueden reunirse en un mismo entorno. La cuestión que habrá que vigilar no es solo si la IA redacta más rápido, sino si los analistas pueden verificar cada dato y mantener el control sobre la información sensible.